Buy and Hold!
“Buy and Hold” (Kaufen und Halten) bezeichnet eine Anlagestrategie, welche darin besteht, ein Finanzprodukt auf lange Sicht zu kaufen. Der Sinn ist es, von der langfristigen Wertentwicklung zu profitieren und kurzzeitige Kursschwankungen auszusitzen. Sehr beliebt ist diese Anlagestrategie bei Indexfonds und ETFs.
Ist diese Strategie für dich geeignet?
Anleger dieser Strategie sind davon überzeugt, dass kurzzeitige Kursschwankungen und Crashs nicht zuverlässig vorauszusagen sind. Häufig wird sie von “Value Investoren” verfolgt. Letzteres stammt von dem wohl berühmtesten Investor: Warren Buffet.
Auch er ist der Meinung, dass man langfristig in die Wertsteigerung eines Unternehmens investieren sollte.
Andererseits ist Buy and Hold auch sehr interessant für “Passive Investoren”. Diese setzen auf die langfristige Steigerung des Weltaktienmarktes. Zum einen beinhaltet diese Strategie niedrigste Kosten. Zum anderen ist der kurzfristige Erfolg sowohl von Unternehmen als auch des von größeren Marktgebieten oder sogar dem Weltaktienmarkt nicht zuverlässig vorhersagbar.
Vorteile der Anlagestrategie
Niedrige Gebühren: Wie überall in der Finanzwelt gilt der Leitspruch: “Hin und Her macht die Taschen leer”. Anleger, die eher wenig handeln, sparen Kosten. Langfristig gesehen kann Häufiges traden Renditeschädigend sein.
Geringer Zeitaufwand: Passive Investoren, die auf diese Anlagestrategie setzen sparen Zeit und Nerven. Durch langfristiges Investieren ist es unnötig täglich, möglichst früh, die neusten Börsennews zu lesen.
Wenn du dein Investment verstanden hast und dir beim Kaufen sicher bist, dass du es verstanden hast, brauchst du dich nicht über den täglichen Kursverlauf informieren, da du kurzfristige Kursschwankungen einfach aussitzen kannst.
Geringeres Risiko: Da du bei dieser Anlagestrategie kurzzeitige Kursschwankungen aussitzt, verringert sich das Risiko, durch kurzfristige politisch bedingte Kursverluste Geld zu verlieren. Vor allem kombiniert mit einem weltweit gestreuten ETF-Portfolio wird das Risiko enorm gesenkt.
Höhere Renditen: Studien haben gezeigt, dass langfristige Investoren bessere Renditen erwarten können.
Warum “Buy and Hold” mit Aktien & ETFs?
Zunächst belegen empirische Studien, dass Aktien auf längere Sicht eine höhere Rendite erwarten als verzinsliche Anlagen. Wie überall in der Finanzwelt sind Risiko, Rendite und Liquidität – die Verfügbarkeit des Geldes – unzertrennlich miteinander verbunden. Da Aktien einem deutlich höheren Risiko unterliegen als fest verzinsliche Anlagen, werfen sie auch eine höhere Rendite ab. Bei Passiven Investoren, welche den “Buy and Hold”-Ansatz als Fundament ihrer Anlage sehen, fällt das anfängliche Bewerten des Unternehmens oder des Marktbereiches weck. Das Risiko wird durch die weltweite Diversifikation auf über 1600 Akten stark gesenkt. Die Streuung auf viele Unternehmen verringert das einzelne Unternehmensrisiko auf ein Minimum. Die Renditechancen sinken jedoch nicht. Diversifikation ist ein sogenannter “Free Lunch”. Das bedeutet, dass du etwas erhältst, ohne mehr dafür auszugeben oder zu bezahlen. In diesem Fall erhältst du ein geringeres Risiko ohne Renditeverlust.
Grundgedanke des Passiven Investierens auf “Buy and Hold” Basis.
Passive Investoren, mit “Buy and Hold”- Ansatz gehen davon aus, dass sie eine Risikoprämie durch das Aussitzen von Marktschwankungen erhalten. Diese Strategie liegt im Gegenteil zu dem Großteil der Anlagestrategien, einem wissenschaftlichen Ansatz zugrunde. Dieser basiert auf einer Vielzahl an Studien.
Wo ist der Haken?
Die einzige Schwierigkeit bei dieser Strategie ist das Durchhalten. Es ist sehr oft verlockend, mit seinem Geld von Aktie zu Aktie zu springen. Dieser Verlockung musst du widerstehen.
Eine gewisse Sturheit ist bei dieser Strategie sehr wichtig. Wenn du dich z. B. für den Kauf eines ETFs entscheidest, dann solltest du auch dazu stehen.
Auch wenn die Kurse sehr schwanken, darfst du dein Ziel nicht aus den Augen verlieren.
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